内容简介

本书为市面上少有的实用寿险经营与行销教材，更涵盖经纪人与代理人寿险经营与寿险行销重点与考题解析，希望读者朋友们更容易驾轻就熟。本书涵盖寿险经营、寿险行销、监理法规与经营行销实务等面向，拥有它可让您超前布署！让您考试得心应手！让您快速了解保险实务！

本书特色

• 一本让您学习/工作/考试都好用的工具书！

• 跟上保险市场变化的脚步，您需要一本与时俱进的实用教材！
• 实用教材：寿险经营+寿险行销+实务+法规！
• 由经营到行销：让您融会贯通！

考题解析+考试重点：考试及格更EASY！涵盖选择题300题、问答题50题，考试及格更EASY！

目录

第一章 考试须知与寿险经营组织

第一节 考试须知

第二节 命题大纲与应考要诀

第三节 寿险业经营组织与内控三道防线

第四节 考题解析

 第二章 寿险业主要部门职能要点

第一节 寿险业部门职能组织

第二节 核保职能要点

第三节 理赔与保服职能要点

第四节 商品精算与财会投资职能要点

第五节 考题解析

 第三章 寿险公司与经代公司监理规范

第一节 寿险公司监理要点

第二节 寿险经代监理要点

第三节 寿险公司资金运用要点

第四节 寿险公司准备金规范要点

第五节 考题解析

第四章 资本适足、风险管理、资讯公开与考题解析

第一节 寿险业资本适足制度要点

第二节 寿险业风险管理制度要点

第三节 保险业内部控制与内部稽核制度要点

第四节 寿险业资讯公开与经营指标要点

第五节 近年寿险经营考题解析

 第五章 寿险市场、商品与行销体系介绍

第一节 寿险市场概况

第二节 寿险业行销体系职能要点

第三节 人身保险商品要点

 第六章 寿险行销管理与数位行销

第一节 行销观念、策略与行销管理

第二节 行销策略与行销组合

第三节 数位行销与顾客关系管理

第四节 寿险业务员招揽流程要点

 第七章 寿险招揽规范、案例与考题解析

第一节 寿险业务员之招揽规范

第二节 寿险业公平待客原则与评议制度

第三节 寿险税赋规范

第四节 行销与商品案例分析

第五节 近年寿险行销考题解析

 附  录 模拟考题与考题解析

壹、人身保险经营概要模拟考题

贰、人身保险行销概要模拟考题

 推荐序/前言

为了让学生、考生与金融保险从业人员更进一步了解人身保险经营与人身保险行销，本书透过重点系统化、项目化与图表化的模式，结合作者们实务经验进行撰写编辑。本书结合考试院人身保险经纪人与代理人的人身保险经营概要与人身保险行销概要范围，加上实务议题与考题解析编撰而成。本书为市面上少有的实用寿险行销与经营教材及考试用书。

内文试阅

1. 有关我国的安定基金的叙述下列何者正确？

(A)目前是对所有保险业者实施固定提拨率

(B)垫付金额没有上限

(C)垫付范围不包含有效契约的解约

(D)变额寿险的帐户价值不在其保障范围

• D
• 投资型保险(变额寿险、变额万能寿险或变额年金)的投资风险及利率风险等相关帐户价值风险皆由客户自行承担，非属於寿险公司承担理赔责任的商品。

2.近日许多保险公司配合经济环境，调降部分商品的宣告利率。应如何向客户解释宣告利率的意义，以及这类商品与传统寿险商品在运作上的差异？

 参考解答：

(一)可向客户解释宣告利率的意义如下：

1.向客户解释宣告利率的非保证概念：

首先须向保户说明宣告利率并非保证，可能调低、维持不变或未来也可能调高。另外，宣告利率系利率变动型保险商品於当月所宣告并用以计算期间内的增值回馈分享金金额的指标利率；宣告利率通常都高於预定利率，因此仍有增值回馈分享金。

2.增值回馈分享金每年结算，本期宣告利率调降只影响后续一期的回馈金

市场上利变型寿险保单，通常为每年计算，而且已经过年度的增值回馈分享金已固定，将不会随未来宣告利率波动而受影响，本期宣告利率调降只影响后续一期的回馈金。

• 详参 郏慈惠、廖勇诚，人身保险行销与经营)

作者简介

郏慈惠

美国宾州费城天普大学精算硕士

 任知名上市金控公司、寿险公司、银行及经代公司高阶主管，管理行销企划、商品开发企划、教育训练、寿险业务、行政等部门，精算顾问及金融监督管理委员会保险局副研究员美国寿险管理师、保户服务管理师、产寿险代理人、产寿险经纪人、核保人员、信托、投信投顾、证券、外币保单、投资型保险及产寿险证照。

廖勇诚

中国天津南开大学经济学博士(保险学专业)

逢甲大学保险学研究所硕士

• 曾任产寿险经纪人公司经理人、寿险公司行销企划经理、经营企划经理及产寿险业务员、商业银行部门副主管
• 美国年金保险管理师、保户服务管理师、台湾寿险管理师、产寿险经纪人、产寿险代理人、信托管理、银行内控、投信投顾、证券期货、外币保单、投资型保险及产寿险证照、银行法令遵循、洗钱防制与稽核资格。
• 大学兼任教师、CFP课程讲师