金融保险证照时代早已到来！透过证照取得资格、提升专业与增加竞争力，确实是现今不可抗拒的趋势。本书特别以寿险公会寿险业务员考试范围为主轴，并辅以选编与自编业务员考题及105~108年人身保险代理人人身保险实务概要考题，透过系统化列举编撰与逐题解析模式，协助从业人员或学生效率化学习寿险商品、条款法规、寿险行销规范与寿险实务。

本书除了是量身订作的人身保险业务员测验用书及寿险代理人寿险实务参考书外，更透过重点系统化、项目化与图表化的模式，结合作者实务经验，协助读者对於寿险商品、条款法规、寿险行销与招揽规范，能有进一步的学习与成长，并适合作为学生们的人身保险课程教材。

ISBN：9789869306591

出版日期：2020/03/20

本书特色：

1.内容= [寿险业务员 (保险实务+保险法规+考题) ]

+ [寿险代理人 (寿险实务概要+考题)

2.呈现方式 = 重点 + 图表 + 项目 + 说明 + 考题。

3. 人身保险课程教材：商品+条款法规+行销与招揽规范！

本书目录：

第一章  考试须知

第一节 考试须知-寿险业务员

第二节 考试须知-寿险代理人考试介绍

第三节 选择题应考建议

第二章  风险管理概要

第一节 风险的意义与分类

第二节 风险因素与风险管理步骤

第三节 模拟考题与解析

第三章  寿险商品功能、保费计算与社保

第一节 台湾寿险商品发展历程及功能

第二节 寿险商品保费计算基础与准备金提存

第三节 公教保、劳保、国保与全民健保概要

第四节 模拟考题与解析

第四章  人寿保险商品概要、条款与考题解析

第一节 传统寿险商品分类与介绍

第二节 传统不分红人寿保险示范条款摘录与说明

第三节 利率变动型寿险、万能寿险与投资型寿险商品概要

第四节 人寿保险商品死亡给付之最低比率规范

第五节 模拟考题与解析

第五章  个人年金保险商品概要、条款与考题解析

第一节 台湾年金保险发展的背景

第二节 商业年金保险商品分类概要

第三节 个人年金保险商品介绍

第四节 个人年金保险商品示范条款摘要与说明

第五节 模拟考题与解析

第六章  健康险与伤害险商品概要、条款与考题解析

第一节 健康保险商品分类与商品介绍

第二节 健康保险示范条款摘录与说明

第三节 伤害保险商品分类与商品介绍

第四节 伤害保险示范条款摘录与说明

第五节 模拟考题与解析

第七章  寿险行销规范与核保

第一节 寿险核保与危险选择概要

第二节 寿险行销要点

第三节 寿险招揽法规及惩处规范

第四节 寿险业公平待客原则与评议制度

第五节 民法继承要点与寿险税赋规范

第六节 个资法摘要

第七节 模拟考题与解析

第八章  模拟考题与解析

第一节 寿险业务员考试范围考题及解析(选择)

第二节 寿险代理人寿险实务专属范围考题与解析(选择/问答)

内容试阅

一、请试述人寿保险基本契约条款「宽限期条款（grace period clause）」之内容、规定的目的，及其衍生的相关保险单效力的问题。

参考解答：

1.订定宽限期间之规定目的：考量寿险契约为长期契约而且储蓄功能强，若因保户一时的逾期缴费，就导致契约停止效力，对保户保障显然不利，也违背最大诚信契约之理念。因此寿险契约订立宽限期间，提供保户缴纳保费的融通期间。

2.宽限期间之内容摘要：

(1)期间计算：

a.年缴、半年缴：催告到达翌日30天内。

b.季缴、月缴(现金缴费等自行缴费方式)：应缴日(保单所载交付日)翌日30天内。

c.季缴、月缴(自动转帐扣款等约定)：催告到达翌日30天内。

(2)事故理赔：被保险人在宽限期间内发生保险事故，寿险公司仍应负担理赔责任，不可因为保费超过应缴日未缴而拒赔。

3.效力：逾宽限期间仍未交付保费，寿险契约效力停止(停效)；停效期间被保险人发生保险事故，寿险公司不负赔偿责任。

二、关於利率变动型寿险的特色，何者正确？

A.保单价值准备金随宣告利率为定

B.利差回馈分享金依宣告利率与预定利率差值乘上保单价值准备金计算

C.弹性缴费

D.宣告利率维持不变

解答：B

作者简介：

贺冠群

企管硕士、曾服务於金控公司与商业银行

证照：人身保险代理人、银行信托及内控内稽、证券高级营业员、寿险业务员、外币及投资型保险业务员等证照。

廖勇诚

中国南开大学经济学博士(保险学专业)

逢甲大学保险学研究所硕士

★曾任中国人寿与保诚人寿商品企划与经营企划经理、富邦人寿企划主管

★美国年金保险管理师及保户服务管理师、寿险管理师、产寿险经纪人、产寿险代理人。