因应专技人员保险经纪人考试变革以及保险业务更迭、商品法规变革、历届考题增加与统计数据变化，笔者特别著手撰写修订本书，并加入选择题与问答题等考题解析与要点编撰。另外，本书纳入个人风管师、经纪人考试以及作者自编之人身风险管理概要考题及考题解析，希望能够帮忙学生、从业人员与读者们，有效率的掌握要点并通过考试。

 本书虽是风险管理，但其实涵盖多元专业，涉及风险管理、保险商品、保险规划、保险经营与社会保险等各层面要点，非常有助於保险学、保险经营、保险行销与保险实务专业之提升或保险相关考试科目之准备。

 本书特针对特考保险经纪人与风管学会个人风险管理师的人身风险管理概要，撰写风险管理考试要点与选择题/问答题考题解析并附上考情分析与答题技巧，非常有助於财金商学、风险管理与保险系所学生、从业人员与考生研读！

 本书特色：
1.量身订作：撰写风险管理要点并涵盖选择题与问答题考题解析，让您快速掌握重点。
2.建构完整人身风管体系：涵盖风险管理、保险商品、保险规划、经营与社会保险等各层面要点，助您功力大增！
3.考试加值：独家分享考情分析、答题技巧与模拟考题，助您攀上成功巅峰！

目录：

第一章 风险管理证照考情分析与考试技巧……….6

第一节 人身保险经纪人考情分析………………..  6

第二节 个人人身风险管理师证照考情分析……..  9

第三节 答题技巧分享        …………………………11

 第二章 风险管理理论概要与考题解析……….15

第一节 风险管理理论概要        ……………………15

第二节 精选考题与考题解析………………….       31

 第三章 保险规划、保险商品、保险契约概要与考题解析….    49

第一节 人身保险商品规划、商品内容与特质概要………….49

第二节 重要寿险示范条款摘录说明……………..  74

第三节 精选考题与考题解析……………………..  76

 第四章 保险需求评估概要与考题解析…………….116

第一节 保险需求评估概要        ……………………116

第二节 精选考题与考题解析………………………128

 第五章 市场指标、保险经营、退休金概要与考题解析……143

第一节 市场趋势与指标、保险经营与退休金概要…………143

第二节 精选考题与考题解析…………………………………160

 附录：保险业风险管理实务守则………………180

附录：模拟考题与参考解答(一)……………….      205

附录：模拟考题与参考解答(二)………………       214

参考文献…………………………………………222

 内容试阅：

3.遗族需要法或财务需求法：

应有的投保保额(净需求)=未来遗族所需的支出现值+身故后立即必要支出-身故时已储蓄或投资金额。

范例1：

请提出李大婶的投保保额建议，相关数据如下：

1.李大婶个人每年费用：每年20万

2.子女生活费与教育费、保母费：每年50万元，需要50年的给付期间。(已扣除李大婶的生活费相关支出)

3.假设市场利率为2%

4.李大婶身故时已储蓄之金额为300万元；金额内含社会保险给付、员工福利给付与个人储蓄投资。

参考解答：

(1)未来遗族所需的支出现值= 500,000x 31.4236≈1,571万

*PVIFA(2%, 50)=31.4236

(2)投保额度建议=1,571-300=1,271万

 作者简介：

廖勇诚  博士

中国南开大学经济学博士(保险学专业)

逢甲大学保险学研究所硕士

★曾任中国人寿与保诚人寿商品企划经理与经营企划经理、富邦人寿企划主管

★中华民国人寿保险管理学会委员

★台中科技大学、朝阳科技大学与德明财经科技大学保金系/老服系/CFP讲师

★美国年金保险管理师(AAPA)、保户服务管理师(ACS)、寿险管理师、产寿险经纪人、产寿险代理人、证券高级营业员、投信投顾业务员、信托业务员、期货业务员、投资型保险业务员、外币保单业务员等17张证照。