老年经济安全与理财规划
售价 NT$ 385
人生的每一天，从餐饮、通勤、买菜、逛街、找零、存钱、领钱、投资、保险、购屋、贷款、上下学、上下班与退休，每个环节都涉及理财。学会打理钱财，才能真正成为快乐生活的乐龄族。
本书为熟龄乐龄个人理财及退休规划结合实用个案范例的工具书，可协助熟龄乐龄民众迅速了解各种理财工具，并进一步为自己规划更健康的的理财规划、退休规划及资产传承规划。
本书特色：
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乐龄理财 + 30篇实用个案：乐龄熟龄个人理财的最佳工具书。
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涵盖多元理财商品：活存定存、股票、基金、信托、不动产、年金保险理财、长期照护、以房养老、借款与理债、ETF、REITS、SN、DCI、CDO。
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更适宜的退休年金规划：结合退休年金规划与健康保险要点与个案，带领您拥有更健康更合身的退休规划。
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财富传承100分：结合保险、信托、遗赠税规划与遗嘱范例与个案。
目录：
第一章 老年经济安全与理财规划要点
第一节 人口老化趋势与老年经济安全制度
第二节 个人理财规划概念与流程
第三节 退休规划与风险承受能力
第四节 借款须知与债务管理要点
第五节 个人理财与退休生活规划个案
第二章 理财健诊个案与常见诈骗手法
第一节 理财健诊个案研讨
第二节 常见老年金融诈骗手法
第三节 老年金融诈骗或内控弊端个案
第四节 模拟考题
第三章 信托安养、以房养老与房屋买卖要点
第一节 老年安养信托与保险金信托要点
第二节 以房养老制度要点
第三节 信托规划与税赋规范
第四节 房屋交易流程与相关费用税赋
第四章 股票、基金与其他理财工具要点与个案
第一节 股票投资要点与个案
第二节 共同基金投资要点与个案
第三节 其他理财工具要点
第五章 老年遗产继承规划与节税规划
第一节 民法继承规范要点与个案
第二节 遗赠税法规范与节税须知
第三节 遗嘱撰写须知与范例
第六章 劳工老年经济安全制度要点与个案
第一节 老年经济安全与退休金制度
第二节 国民年金保险制度要点
第三节 劳保年金老年给付制度要点
第四节 劳工退休金条例制度要点
第五节 年金保险与退休金规划个案
第七章 个人年金、健保与长照保险要点与个案
第一节 个人年金保险与退休理财要点
第二节 健康保险与长期照顾保险要点
第三节 全民健保、长照2.0与全民长照保险
第四节 年金保险与健康保险个案
第五节 模拟考题
内文试阅：
一、依据老蔡的财报概况，理专顾问建议如下：
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退休规划为当务之急：每月需要3.5万，扣除每月劳保给付1.5万，差额2万元如何补足缺口是规划重点。
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每月退休金缺口建议：
建议采1/3法进行退休金缺口规划。
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月配型高收益债券基金：90万
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金融传产股(高殖利率)：90万
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趸缴型变额年金保险，挑选月配型全权委托投资帐户：90万
二、夏普指数挑选基金法
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夏普指数=(超额报酬/风险)
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夏普指数= (基金报酬率–无风险利率)/标准差
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标准差：过去一段时间报酬率上下变动愈大，标准差就愈大
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无风险利率：定存利率或国库券利率
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夏普指数的使用方法：数字越高越好；但不要迷信夏普指数，仅可用以筛选基金标的。
作者简介：
贺冠群
企管硕士、服务於金控公司与商业银行
曾参与共同基金评选及连动型债券发行职务；并对於股票投资、基金投资、不动产投资、贷款申办及年金保险商品设计等领域拥有近30年经验。
证照：人身保险代理人、银行信托及内控内稽、证券高级营业员及就业服务等证照。
廖勇诚
中国天津南开大学经济学博士(保险学专业)
逢甲大学保险学研究所硕士
经验：曾任产寿险经纪人公司经理人、寿险公司行销企划经理、商业银行部门副主管
证照：美国年金保险管理师、台湾寿险管理师、产寿险经纪人、产寿险代理人、信托管理、银行内控、投信投顾、证券期货证照、就业服务证照等二十余张证照或资格。